Laut Civey-Umfrage im Auftrag der LV 1871 verfügen bis 2026 nur 25,1 Prozent der deutschen Bevölkerung über eine private Finanzplanung. Unter den Erwerbstätigen berücksichtigen nur 37,4 Prozent das Risiko einer Berufsunfähigkeit. Die Untersuchung anlässlich des Tags der Bildung offenbart zusätzlich deutliche Unterschiede zwischen Geschlechtern und verschiedenen Bildungsstufen. Diese erhebliche Lücke in der individuellen Vorsorge mindert die finanzielle Sicherheit und signalisiert einen dringenden Bedarf an passgenauen Absicherungsmaßnahmen sowie die Initiierung effektiver Beratungsgespräche mit Fachleuten.
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Civey-Umfrage belegt: private Finanzplanung 2026 bei 74,9 Prozent fehlt
Eine repräsentative Civey-Befragung mit 2.500 Bundesbürgern ab 18 Jahren offenbart, dass nur 25,1 Prozent einen vollständigen privaten Finanzplan für 2026 erstellt haben. Gegenüber dem Vorjahr sank der Wert von 26,3 auf 25,1 Prozent. Dieses Ergebnis unterstreicht die Zurückhaltung der Bevölkerung bei verbindlicher Vorsorgeplanung. Zudem verdeutlicht es, wie wichtig kontinuierliche Finanzkompetenzförderung und professionelle Begleitung durch qualifizierte Berater zur Schließung bestehender Lücken sind mit Blick auf risikoarme Portfolios und individuelle Anlageentscheidungen Strategien
Finanzielle Freiheit erfordert umfassende Absicherung des Einkommens bei Berufsunfähigkeit
Nur 37,4 Prozent der erwerbstätigen Bevölkerung berücksichtigen das Risiko einer Berufsunfähigkeit in ihrer Planung. Ohne eine entsprechende BU-Absicherung kann im Fall von Unfall oder Krankheit das bisherige Einkommen ausfallen. Für gesundheitlich achtsame Menschen führt dies nicht nur zu finanziellen Engpässen, sondern auch zu großem psychischem Druck durch existenzielle Sorgen. Angesichts dieser Bedrohung der persönlichen Unabhängigkeit ist eine frühzeitige Risikoabsicherung dringend angeraten. Professionelle Versicherungsmakler können gezielt helfen, individuelle Lücken zu identifizieren.
Ganzheitliche Finanzvorsorge benötigt Arbeitskraftschutz, strukturierte Planung und Bildung heute
Für finanzielle Freiheit ist laut Hermann Schrögenauer, Vorstand der Lebensversicherung von 1871, der Schutz der eigenen Arbeitskraft unverzichtbar. Finanzbildung und eine strukturierte Strategie legen die Grundlage. Die Berufsunfähigkeitsversicherung fungiert als zentraler Baustein für den Einkommensschutz bei Krankheit oder Unfall. Versicherungsmakler beraten fachkundig, analysieren persönliche Risiken, decken Lücken auf und entwickeln individuelle Lösungen. Auf diese Weise können gesundheitsbewusste Kunden ihre finanzielle Unabhängigkeit auf ein solides Fundament stellen und langfristige Sicherheit gewinnen.
Nur 25 Prozent ohne Abschluss sichern Berufsunfähigkeit laut Umfrage
Die Befragungsergebnisse legen deutlich offen, dass lediglich ein Teil der Bevölkerung das Risiko einer Berufsunfähigkeit in die eigene Vorsorge einbezieht. Während unter Männern 40 Prozent eine solche finanzielle Absicherung berücksichtigen, sind es bei Frauen nur 32 Prozent. Zusätzlich unterscheidet sich das individuelle, eindeutige Planungsverhalten nach dem höchsten Abschluss: Abiturienten integrieren zu 45 Prozent eine BU-Police, Personen mit Mittlerem Abschluss zu 35 Prozent und Hauptschul- oder Nicht-Absolventen lediglich zu 25 Prozent.
Bildungstag und Jahresstart: Makler schaffen nachhaltige Vorsorgestrategien für Kunden
Der Jahresbeginn und der jährlich stattfindende Tag der Bildung am 24. Januar dienen Versicherungsmaklern als strategische Anlässe, um Kundinnen und Kunden den Mehrwert einer ganzheitlichen Finanz- und Gesundheitsvorsorge zu vermitteln. In persönlicher Beratung erkennen Makler individuelle Lücken in bestehenden Policen. Anschließend entwickeln sie maßgeschneiderte Lösungen, die finanzielle Unabhängigkeit fördern und gleichzeitig im Fall von Unfall oder Krankheit einen zuverlässigen psychischen und materiellen Schutz gewährleisten und erhöhen damit die langfristige Vorsorgesicherheit.
Langfristige Materielle Sicherheit gewährleisten durch integrierte BU-Vorsorge in Planung
Wer das Risiko einer Berufsunfähigkeit in seine Finanzplanung integriert, legt den Grundstein für eine sichere finanzielle Perspektive und eine gestärkte mentale Verfassung im Krankheits- oder Unfallfall. Gesundheitsbewusste Menschen profitieren von einer BU-Police, die ihre Arbeitskraft wirkungsvoll absichert und finanzielle Freiheit ermöglicht. Versicherungsmakler übernehmen die Aufgabe, individuelle Risikosituationen zu bewerten, Versorgungslücken aufzudecken und bedarfsgerechte Konzepte zu entwickeln, die durch fundierte Analysen und persönliche Betreuung eine langfristig verlässliche Absicherung gewährleisten. Vertrauenswürdig transparent.
